Політика протидії відмиванню коштів Curacao Co NV.
Останнє оновлення: 20 липня 2022 р.
Щодо готівкових депозитів і зняття готівки.
Політика AMLI щодо протидії відмиванню грошей на сайті.
Вступ: цей сайт управляється компанією Miracle Entertainment BV, офіс якої знаходиться в Авраам Мендес Чумасейро, Віллемстад, Кюрасао. Реєстраційний номер компанії 160856
Мета політики протидії відмиванню коштів:
Ми прагнемо запропонувати найвищу безпеку всім нашим користувачам і клієнтам цього сайту. Виконується триетапна перевірка облікового запису, щоб гарантувати особу наших клієнтів. Причина цього полягає в тому, щоб переконатися, що данні про особу нашого клієнта є достовірними, а використані методи депозиту не викрадені та не використовуються кимось іншим. Залежно від способу походження оплати або виводу ми вживаємо різні заходи безпеки.
Сайт також вживає розумні заходи для контролю та обмеження ризику відмивання коштів.
Сайт дотримується високих стандартів боротьби з відмиванням грошей (AML) відповідно до вказівок ЄС.
Програма боротьби з відмиванням коштів на сайті розроблена відповідно до:
ЄС: «Директива 2015/849 Європейського парламенту та Ради від 20 травня 2015 року про запобігання використанню фінансової системи для грошових цілей відмивання коштів»
ЄС : «Регламент 2015/847 щодо інформації, що супроводжує перекази коштів»
ЄС : Різноманітні нормативні акти, які вводять санкції або обмежувальні заходи проти осіб і ембарго на певні товари та технології, включно з усіма товарами подвійного використання»
BE : «Закон від 18 вересня 2017 р. про запобігання відмиванню грошей обмеження використання готівки»
Визначення відмивання грошей
відмивання грошей розуміється як:
Конвертація або передача майна, особливо грошей, якщо відомо, що таке майно отримано від злочинної діяльності або від участі в такій діяльності, з метою приховати чи замаскувати незаконне походження майна або допомогти будь-якій особі, яка причетна до вчинення такої діяльності, уникнути правових наслідків дії цієї особи або компанії;
Приховування або маскування справжнього характеру, джерела, місцезнаходження, розпорядження, переміщення, прав щодо майна або власності на нього, якщо відомо, що таке майно отримано в результаті злочинної діяльності або акту участі в такій діяльності;
Придбання, володіння або користування майном, знаючи на момент отримання, що таке майно було отримано в результаті злочинної діяльності або сприяння такій діяльності;
Участь, об’єднання для вчинення, спроби вчинення та пособництво, підбурювання, сприяння та консультування у вчиненні будь-яких дій, згаданих у попередніх пунктах.
Відмивання грошей вважається таким, навіть якщо діяльність, яка створила майно для відмивання, здійснювалася на території іншої держави-члена або на території третьої країни.
Організація протидії відмиванню коштів на сайті:
Відповідно до законодавства про боротьбу з відмиванням коштів, сайт призначив «найвищий рівень» для запобігання відмиванню коштів.
Крім того, AMLCO (спеціаліст із відповідності вимогам щодо протидії відмиванню грошей) відповідає за дотримання політики та процедур протидії відмиванню коштів у системі.
AMLCO покладено під безпосередню відповідальність керівництва:
Зміни в політиці протидії відмиванню коштів та вимоги до впровадження:
Кожна значна зміна в політиці протидії відмиванню коштів на сайті підлягає затвердженню загальним керівництвом Miracle Entertainment BV та спеціалістом з питань дотримання законодавства щодо боротьби з відмиванням грошей. .
Триетапна перевірка
Перший крок перевірки:
етап перевірки повинен пройти кожен користувач і клієнт. Що стосується вибору платежу, спочатку необхідно виконати перевірку на першому етапі платежу, суми оплати, вибору способу виведення та громадянства користувача/клієнта. Перевірка першого етапу – це документ, який повинен заповнити сам користувач/клієнт. Слід заповнити наступну інформацію: ім'я, по батькові, дата народження, країна постійного проживання, стать і повна адреса.
Другий крок перевірки:
другий етап перевірки повинен виконати кожен користувач, який вносить понад 2000 доларів (дві тисячі доларів) або знімає понад 2000 доларів (дві тисячі доларів) або надсилає іншому користувачеві понад 1000 доларів (одна тисяча доларів). До завершення другого етапу перевірки зняття, чайові або депозит буде обмежено. Користувач/клієнт повинен сфотографувати свій ідентифікатор. Лише офіційне посвідчення особи може використовуватися для підтвердження посвідчення особи, залежно від країни, різноманітність прийнятих посвідчення особи може відрізнятися. Також буде проведено електронну перевірку правильності заповнених даних під час першого кроку перевірки.Перевірка відбувається через дві різні бази даних, щоб забезпечити відповідність наданої інформації заповненому документу та імені з ідентифікатора. Потрібне свідоцтво про державну реєстрацію або подібний документ.
Третій крок перевірки:
кожен користувач, який вносить понад 5000 $ (п’ять тисяч доларів) або знімає понад 5000 $ (п’ять тисяч доларів) або надсилає іншому користувачеві понад 3000 $ (три тисячі доларів). На 3 кроці користувача/клієнта запитають про джерело багатства.
Ідентифікація та перевірка клієнтів (KYC)
Формальна ідентифікація клієнтів під час вступу в комерційні відносини є життєво важливим елементом як для нормативних актів, що стосуються відмивання грошей, так і для політики KYC.
Ця ідентифікація ґрунтується на таких основних принципах:
Копія вашого паспорта, посвідчення особи або водійського посвідчення, кожне з яких відображається поряд із рукописною приміткою із зазначенням шести випадково згенерованих чисел. Крім того, потрібна друга фотографія з обличчям користувача/клієнта. Користувач/клієнт може розмити будь-яку інформацію, окрім дати народження, національності, статі, імені, по батькові та зображення. Щоб забезпечити їх конфіденційність.
Будь ласка, зверніть увагу, що всі чотири кути ідентифікатора мають бути видимі на одному зображенні, і всі деталі мають бути чітко читаємими, окрім зазначених вище. За потреби ми можемо запитати додаткові дані.
Підтвердження адреси:
Підтвердження адреси здійснюватиметься за допомогою різних електронних чеків, які використовують дві різні бази даних. Якщо електронна перевірка не вдається, користувач/клієнт має можливість провести перевірку вручну.
Рахунок за комунальні послуги, надісланий на вашу зареєстровану адресу, виданий протягом останніх 3 місяців, або офіційний документ, виданий державою, який підтверджує вашу країну проживання.
Щоб процес перевірки був якомога швидшим, переконайтеся, що документ надіслано з чіткою роздільною здатністю, де видно всі чотири кути документа, а весь текст можна прочитати.
Наприклад: рахунок за електроенергію, рахунок за воду, виписка з банківського рахунку або будь-яке державне повідомлення, адресоване вам.
Співробітник може запросити додаткові перевірки, якщо це необхідно.
Джерело коштів
Якщо гравець робить депозит понад п’ять тисяч євро, відбувається процес розуміння джерела багатства (SOW).
Прикладами SOW є:
Право власності на бізнес
Працевлаштування
Спадок
Інвестиції
Сім’я
Дуже важливо, щоб походження та легітимність цього багатства були зрозумілими. Якщо це неможливо, спеціаліст AMLCO може попросити додатковий документ або підтвердження.
Обліковий запис буде заморожено, якщо один і той самий користувач внесе цю суму одноразово або здійснить кілька транзакцій, на зазначену суму.
Сайт також просить надати банківський переказ/кредитну картку для додаткового забезпечення ідентифікації користувача/клієнта або запросити додаткову інформацію про фінансовий стан користувача/клієнта.
Базовий документ для кроку 1:
основний документ буде доступний на сторінці профілю на сайті. Кожен користувач має заповнити таку інформацію:
прізвище
ім'я
громадянство
стать
дата народження
Документ буде збережено та створено штучним інтелектом; працівник може виконати додаткові перевірки, якщо це необхідно залежно від ситуації.
Управління ризиками:
сайт класифікує кожну країну за трьома різними регіонами ризику.
Перший регіон: низький ризик:
для кожної країни з першого регіону виконується триетапна перевірка, як описано раніше.
Другий регіон: середній ризик:
для кожної країни з другого регіону триетапна перевірка буде виконана з меншими сумами депозиту, зняття та чайових. Крок перший буде виконано, як зазвичай. Крок другий буде виконано після внесення 1000$ (одна тисяча доларів), зняття 1000$ (одна тисяча доларів) або надання чайових іншому користувачеві/клієнту 500$ (п’ятсот доларів). Крок третій буде виконано після внесення 2500$ (дві тисячі п’ять) сто доларів), знявши 2500 доларів США (дві тисячі п’ятсот доларів) або давши іншому користувачеві/клієнту 1000 доларів США (одна тисяча доларів). Крім того, користувачі з регіону низького ризику, які змінюють криптовалюту на будь-яку іншу валюту, розглядатимуться як користувач/клієнти з регіону середнього ризику.
Третій регіон: високий ризик:
регіони високого ризику будуть заборонені. Регіони високого ризику будуть регулярно оновлюватися, щоб не відставати від середовища, що швидко змінюється.
Додаткові вимірювання.
Крім того, штучний інтелект, який знаходиться під наглядом відповідального за протидію відмиванню коштів, шукатиме будь-яку незвичну поведінку та негайно повідомлятиме про це співробітнику сайту.
Згідно з деякими оцінками ризику та загальним досвідом, працівники-люди повторно перевірятимуть усі перевірки, які виконує ШІ чи інші працівники, і можуть повторити чи виконати додаткові перевірки відповідно до ситуації.
Крім того, дослідник даних, який підтримується сучасними електронними аналітичними системами, шукатиме незвичайну поведінку, як-от: внесення та зняття коштів без тривалих сеансів ставок. Спроби використовувати інший банківський рахунок для внесення та зняття коштів, зміни громадянства, зміни валюти, поведінки та діяльності, а також перевірки, якщо рахунок використовується його початковим власником.
Крім того, Користувач повинен використовувати той самий метод для зняття, який він використовував для депозиту, для суми початкового депозиту, щоб запобігти будь-якому відмиванню грошей.
Оцінка ризиків у масштабах підприємства
У рамках свого підходу, що ґрунтується на оцінці ризиків,сайт провів AML «Оцінку ризиків у масштабах підприємства» (EWRA), щоб визначити та зрозуміти ризики, характерні для сайту та його напрямків діяльності. Політика щодо ризиків протидії відмиванню коштів визначається після виявлення та документування ризиків, притаманних бізнес-напрямкам, таким як послуги, які пропонує веб-сайт. Користувачі, яким пропонуються послуги, транзакції, які виконуються цими користувачами, канали доставки, що використовуються банком, географічні розташування банківських операцій, клієнти та транзакції та інші якісні та нові ризики.
Ідентифікація категорій ризику ПВК базується на розумінні сайтом нормативних вимог, нормативних очікувань і галузевих вказівок. Додаткові заходи безпеки вживаються, щоб подбати про додаткові ризики, які несе з собою всесвітня мережа.
EWRA щорічно переглядається.
Постійний моніторинг транзакцій
AML-Compliance забезпечує проведення «постійного моніторингу транзакцій» для виявлення транзакцій, які є незвичними або підозрілими порівняно з профілем клієнта.
Моніторинг транзакцій здійснюється на двох рівнях:
1) Перша лінія контролю:
сайт працює виключно з надійними постачальниками платіжних послуг, які мають ефективну політику боротьби з відмиванням коштів, щоб запобігти переважній більшості підозрілих депозитів на сайті без належного виконання процедур KYC для потенційного клієнта.
2) Друга лінія контролю:
сайт інформує свою мережу про те, щоб будь-який контакт із клієнтом, гравцем чи уповноваженим представником став причиною належної перевірки транзакцій на відповідному обліковому записі. Зокрема, це:
Запити на здійснення фінансових операцій за рахунком;
Запити щодо платіжних засобів або послуг на рахунку;
Крім того, триетапна перевірка з налагодженим управлінням ризиками повинна надавати всю необхідну інформацію про всіх клієнтів сайту у будь-який час.
Крім того, усі транзакції повинні контролюватися працівниками, які перебувають під наглядом спеціаліста з питань протидії відмиванню коштів, який перебуває під наглядом загального керівництва.
Конкретні транзакції, надіслані менеджеру служби підтримки клієнтів, можливо, через свого менеджера з відповідності, також повинні підлягати належній перевірці.
Визначення незвичайного характеру однієї або кількох транзакцій значною мірою залежить від суб’єктивної оцінки щодо знань клієнта (KYC), його фінансової поведінки та контрагента транзакції.
Ці перевірки виконуватимуться автоматизованою системою, тоді як співробітник перевіряє їх для додаткової безпеки.
Тому транзакції, які спостерігаються на рахунках клієнтів, щодо яких важко отримати належне розуміння законної діяльності та походження коштів, слід негайно вважати нетиповими (оскільки вони не підлягають прямому виправданню).
Будь-який співробітник повинен інформувати відділ боротьби з відмиванням коштів про будь-які нетипові транзакції, які вони спостерігають і не можуть віднести до законної діяльності або джерела доходу, відомого клієнту.
3) Третя лінія контролю:
як остання лінія захисту від AML, ми вручну перевірятимемо всіх підозрілих користувачів і користувачів із підвищеним ризиком, щоб повністю запобігти відмиванню грошей.
Якщо буде виявлено шахрайство або відмивання грошей, органи влади будуть проінформовані.
Повідомлення про підозрілі транзакції на сайті
У своїх внутрішніх процедурах ми докладно описуємо для уваги своїх співробітників, коли необхідно повідомляти та як діяти з таким повідомленням.
Звіти про нетипові транзакції аналізуються командою протидії відмиванню коштів відповідно до точної методології, повністю описаної у внутрішніх процедурах.
Залежно від результатів цієї перевірки та на основі зібраної інформації команда ПВК:
вирішить, чи потрібно чи ні надсилати звіт до ПФР відповідно до юридичних зобов’язань, передбачених Законом від 18 вересня 2017 р. ;
вирішить, чи необхідно припинити ділові відносини з клієнтом.
Процедури
Правила боротьби з відмиванням коштів, включаючи мінімальні стандарти KYC, будуть переведені в оперативні вказівки або процедури, які доступні на сайті в інтранеті.
Ведення
записів Записи даних, отриманих з метою ідентифікації, повинні зберігатися щонайменше десять років після припинення ділових відносин.
Записи всіх даних транзакцій повинні зберігатися протягом щонайменше десяти років після здійснення транзакцій або припинення ділових відносин.
Ці дані будуть безпечно та зашифровано зберігатимуться офлайн та онлайн.
Навчання:
Працівники персоналу виконуватимуть ручне керування на основі схвалення ризику, для чого вони проходять спеціальне навчання.
Програма навчання та підвищення обізнаності відображається її використанням:
- Обов'язкова програма навчання ПВК відповідно до останніх нормативних змін для всіх, хто має стосунок до фінансів
- Академічні навчальні сесії ПВК для всіх нових співробітників
Зміст цієї програми навчання має бути встановлено відповідно до виду бізнесу, на якому працюють слухачі, і посад, які вони займають. Ці сесії проводяться фахівцем з боротьби з відмиванням коштів, який працює в команді Miracle Entertainment BV з боротьби з відмиванням коштів.
Аудит
Внутрішній аудит регулярно створює місії та звітує про діяльність у сфері ПВК.
Безпека даних:
усі дані, надані будь-яким користувачем/клієнтом, зберігатимуться в безпеці, не будуть продані чи передані нікому іншому. Тільки якщо це вимушено законом або для запобігання відмиванню грошей, дані можуть бути передані органам протидії відмиванню коштів у постраждалій державі.
Ми дотримуємося всіх вказівок і правил Директиви про захист даних (офіційна Директива 95/46/EC)
Зв’яжіться з нами:
Якщо у вас виникнуть запитання щодо нашої політики AML і KYC, зв’яжіться з нами:
електронною поштою: team@dragon88gold .com
Якщо у вас є скарги щодо нашої політики AML і KYC або щодо перевірок вашого облікового запису та особи, будь ласка, зв’яжіться з нами:
електронною поштою: [email protected]